Хорошая новость для тех, кто интересуется тематикой Private Banking & Wealth Management
Книга «Private Banking по-русски?!» доступна к заказу в Украине.

«Впервые авторитетные практики этого рынка, которых объединяет под одной обложкой данный сборник, не просто высказывают собственные мнения и суждения, но и представляют их на основании апробированных наработок, анализа конкретных, в том числе и своих собственных, кейсов. 

Сами статьи и их группировка позволяют заинтересованному читателю не только легко обобщить необходимый материал, но и на его основе ответить на интересующие его вопросы — прежде всего о том, каким образом можно тиражировать наиболее приемлемые решения, чтобы оптимальным образом использовать их в повседневной работе».

Две моих главы:
Изменение в жизненных ценностях и предпочтениях состоятельных людей: что влияет на выбор финансовых продуктов?
Различия в маркетинге PB&WM на постсоветском пространстве и странах Европы и Азии, которые необходимо учитывать банкам.

Первое подобное издание на русском. Дизайн обложки, «так себе», за то с контентом полный порядок.

Предисловие редактора сборника Алексея Гусева и информацию об автора можно скачать.

Вашему вниманию анонс 7 мероприятий по тематике Private Banking & Wealth Management, которые стоит посетить, если ваш бизнес связан с частным банковским обслуживанием.

Сегодня – Киев, Москва, Лондон, Пекин и Сингапур. Как минимум на половине из этих конференций я буду спикером, потом расскажу о них подробнее.

1.

1. 3 октября 2012. «Управление частным капиталом 2012», Москва, отель Marriott Grand Hotel.

Конференция состоится при поддержке Комитета по инновациям и венчурному финансированию Московской Ассоциации предпринимателей.

Организатор — Lemon Group Conferences.

2.

2. 2-4 октября 2012. «Private Client & CIS», Лондон, Jumeirah Carlton Tower.

Тематика: wealth management; international investments & acquisitions; running a family office; assets structuring and protection; tax planning.

На Адам Смите, как обычно, очень высокого класса спикеры и доклады не для всех могут быть полезными на практике. В Лондоне будет с большой вероятностью дождь, поэтому не поеду, а 3-го выступаю в Москве.

Организатор — Adam Smith International Conference.

3.

3. 15-17 октября 2012. «2^nd Annual Private Banking China», Шанхай, The Jumeirah Himalayas . Конференция по тематике PB&WM, посвященная китайскому рынку. Все что происходит в Азии имеет чрезвычайное значение для нас, т.к. именно из Азии приходят тредны и все новое. Пока Европа переживает не лучшие времена, а на конференциях по Private Banking обсуждают то проблемы банковской тайны, то влияние рецессии, в Азии говорят о стремительном росте и перспективах. Если хотите узнать что-то, что можно реально использовать в СНГ, ищите в Азии.

Организатор – Terrapinn.

На подобном мероприятии Terrapinn – восьмой конференции «Private Banking Asia 2012″ я участвовал в Сингапуре. Продолжилось массой знакомств и несколькими встречами в течении недели в топ-менеджерами банков в Сингапуре, в т.ч. сингапурских DBS, UOB, британского Standard Chartered, Coutts, австрлийским ANZ, малайзиским CIMB и другими лидерами PB&WM в Азии. Модели сегментации и подходы к обслуживанию в азиатских банках намного ближе и интереснее нам, чем опыт европейских банков. Пост об этой конференции рано или поздно напишу:)

Отличительная черта конференций Terrapinn – уникальные возможности для networking. Конечно, все организаторы пишут про networking, но в этом случает он реально лучший. Еще, в отличие от других конференций, на мероприятиях этого организатора много говорят про маркетинг, что в такой закрытой сфере как Private Banking очень ценно.

Если нужна будет скидка на Terrapinn, обратитесь ко мне за рекомендацией.

4.

4. 18-19 октября 2012. V Международноя конференция «Private Banking & Wealth Management в России: стратегии работы с VIP», Москва, отель «Марриотт Аврора».

Конференция затронет актуальные для рынка СНГ вопросы, связанные с частным банковским обслуживанием в столицах и регионах, особенности работы отечественных и международных банков.

Организатор — infor-media Russia.

5.

5. 22-23 ноября 2012. Пятая Международная конференція «Private Banking. Украина — 2012», Киев.

Единственная специализировання конференция по частному банковскому обслуживанию, традиционно собирающая игроков украинского рынка и других стран.

Организатор – Bank Conference. 

Несколько раз был спикером на конференциях Bank Conference в Москве, Санкт Петербурге и Киеве. Одно из достоинств – очень практическая направленность.

6.

6. 26-29 ноября 2012. «Retail Wealth 2012», Сингапур.

Четыре блока тем, затрагивающих вопросы:

Savings & Investments

• Distribution & Partnerships
  
• Insurance & Retirement
  
• Sales, Marketing & Customer Segmentation
  

Организатор – Terrapinn.

7.

7. 13-14 декабря. «Private Banking в России и СНГ», Москва.

В период экономической неопределенности банкам необходимо выстраивать продуманные стратегии частного обслуживания VIP-клиентов с учетом изменяющегося спроса и агрессивной конкурентной среды. Для обеспечения перспективного развития отрасли на динамично развивающемся рынке банки должны быть постоянно в курсе текущих законодательных изменений, передовых технологий и know-how, ориентированных на повышение доверия, лояльности VIP-клиентов и максимизацию доли рынка. Данная конференция позволит участникам из лидирующих финансовых учреждений обсудить современные тенденции и перспективы развития сектора в России, СНГ и мире.

Организатор – Uniglobal. 

Далее будут анонсы конференций по розничному банкингу, розничной торговли, инновациям в розничном маркетинге (не интернет), еще с десяток мероприятий.

В течение последнего десятилетия традиционная модель сегментации клиента по его финансовому состоянию значительно эволюционировала. Знают ли банкиры, кто на самом деле является их клиентом?

Полностью.

В последние месяцы я видел несколько запросов на разработку концепций банковских отделений. Сразу несколько небольших и очень небольших банков собираются развиваться. Это здорово! Но на поверку оказывается, что банки думают не о рознице, а о чем-то более премиальном. Звучат термины VIP, Private… Небольшие банки понимают, что в розничном сегменте, который занят крупными системными банками с сотнями отделений по всей стране конкурировать очень сложно и практически нечего предложить. Остается думать про новые категории. Понятно, что самой очевидной возможностью является сегмент клиентов, которые хотят получить что-то большее, чем может дать обычная банковская «розница».

Например, на сайте небольшого украинского банка на главной странице написано: «Основные наши преимущества – оперативность, качественное обслуживание, индивидуальный подход и профессиональная команда, которая работает по системе Private Banking».

В разделе про продукты банка перечислены платежные карточки, расчетные счета, прием платежей, обмен валют, денежные переводы. В списке нет даже кредитов, хоть каких-нибудь, пенсионных программ, предложений по финансовому планированию и т.д. Невооруженным глазом видно противоречие: заявлен уровень Private Banking, а услуги 100% розничные. Интересно, банк оказывает услуги по обмену валют или денежным переводам с помощью персональных менеджеров? А в принципе, могут ли себе такие банки позволить персонал фронт-офиса, способный обслуживать VIP-клиентуру? Мне кажется, что это почти как предложение on-line- банкинга от банка без сайта.

Есть путаница в терминологии, продуктах, сегментации, логистике.

Что это? Непонимание банкиров своих возможностей и того, чем они занимаются, или сознательное введение в заблуждение потребителя?

Вы поверите, что получив «платину» в региональном банке, вам предоставят соответствующий сервис, поддержку и возможности?

Прежде чем создавать Private, посмотрите как у других сделан Retail;)

Unicredit:

Barclays:

WaMu:

ABN Amro:

Credit Suisse:

Все ответы в современной рознице. У некоторых банков есть еще Mass Affluent и Private Banking, что повыше уровнем будет.

Но почему бы не создать просто классный по уровню обслуживания и комфорта розничный банк? Чтобы клиент мог позвонить напрямую топ-менеджеру, банк поддерживал локальный бизнес и строил свое продвижение на ценностях, близких клиентам в конкретных регионах?

Крупнейшие банки мира пытаются быть ближе к людям. HSBC в 83 странах называет себя »лучшим локальным банком», а наши банки с 20 отделениями хотят выглядеть великими. В это время клиенты банков просто хотят иметь хороший банк поблизости, как супермаркет под домом, или как банк в супермаркете…