Хорошая новость для тех, кто интересуется тематикой Private Banking & Wealth Management
Книга «Private Banking по-русски?!» доступна к заказу в Украине.

«Впервые авторитетные практики этого рынка, которых объединяет под одной обложкой данный сборник, не просто высказывают собственные мнения и суждения, но и представляют их на основании апробированных наработок, анализа конкретных, в том числе и своих собственных, кейсов. 

Сами статьи и их группировка позволяют заинтересованному читателю не только легко обобщить необходимый материал, но и на его основе ответить на интересующие его вопросы — прежде всего о том, каким образом можно тиражировать наиболее приемлемые решения, чтобы оптимальным образом использовать их в повседневной работе».

Две моих главы:
Изменение в жизненных ценностях и предпочтениях состоятельных людей: что влияет на выбор финансовых продуктов?
Различия в маркетинге PB&WM на постсоветском пространстве и странах Европы и Азии, которые необходимо учитывать банкам.

Первое подобное издание на русском. Дизайн обложки, «так себе», за то с контентом полный порядок.

Предисловие редактора сборника Алексея Гусева и информацию об автора можно скачать.

С гордостью представляю вам наше детище, конференцию Future Wealth Kiev 2013 — передовое и единственное мероприятие в области Private Banking в Украине. Конференция пройдет 23 мая (день докладов), также запланированы мероприятия 22 и 24 мая. Место проведения – Голь Центр Киев. 

Future Wealth Kiev 2013 – первая конференция о реальном будущем индустрии Private Banking & Wealth Management и всего, что связано с обслуживанием состоятельных клиентов.

Организаторы конференции – компания IDNT (Украина) при поддержке Scorpio Partnership (Великобритания), Private Banking Club (Украина) и УкрСиббанк BNP Paribas Group.

Конференция Future Wealth Kiev 2013 создается экспертами индустрии, знающими проблематику «изнутри». Профессионалами, обслуживающими состоятельных клиентов каждый день, которые разрабатывают лучшие условия для сервиса в банках и знают, какого рода информация действительно необходима сегодня для качественного развития отрасли.

В ближайшие годы банкам и финансовым компаниям придется потратить много усилий для понимания предпочтений и особенностей своих клиентов, а также разработки схем дифференцированного обслуживания различных категорий состоятельных лиц в зависимости от размера их состояния и образа жизни.

Future Wealth Kiev обеспечит более широкий взгляд на проблематику в сегменте Private Banking, чем традиционные банковские конференции. Благодаря привлечению иностранных экспертов, представителей luxury-брендов и провайдеров эксклюзивных сервисов, которые  порой знают больше о клиентах, чем банкиры, конференция позволит всесторонне рассмотреть подходы, мировые практики и психологию обслуживания уникальных клиентов. 

В качестве хедлайнера конференции  выступит Себастиан Дови (Sebastian Dovey), управляющий партнер компании Scorpio Partnership, Великобритания. Scorpio Partnership является признанным мировым лидером в разработке стратегий для банков, фондов и крупных частных клиентов.

Спикеры из Великобритании, Швейцарии, Испании, Украины, России и других стран обсудят:

• наиболее эффективные способы привлечения состоятельных клиентов и построения работы с ними;
• вопросы подготовки персонала и организации эффективной работы служб банка;
• создание продуктов, изучение изменений в приоритетах и жизненных ценностях клиентов.

Участники конференции также смогут:

• узнать, как luxury бренды, девелоперы и поставщики эксклюзивных продуктов участвуют в создании жизненных стилей богачей;
• выслушать настоящих действительно богатых клиентов в части их предпочтений и ожиданий от финансовых советников и банкиров;
• дать возможность клиентам банков рассказать о своих пожеланиях;
• узнать, что ждут состоятельные лица в будущем, что могут дать им банки, компании, бренды? 

С вопросами и предложениями обращайтесь ко мне:

Николай Чумак, IDNT, CEO, Strategic Director по тел.: +38 067 502 9152, e-mail:  mykola@idnt.com.ua

По вопросам участия обращайтесь к Надежде Евтушенко, Project менеджер, Event Envoy по тел: + 38 067 513 14 59, e-mail: evtushenko@eventenvoy.com.ua

Сайт конференции

Новости подготовки

На Facebook

Сборник «Private Banking по-русски?!» уже доступен в предзаказе. Бумажная версия будет презентована на конференции Adam Smith по управлению крупным частным капиталом, которая пройдет в начале апреля в Москве. Спасибо соавторам (всего 12) из России, Украины, Эстонии за уникальный опыт.

Получилось 300 страниц. Только актуальная информация для рынка стран СНГ.

Две моих главы:

Изменение в жизненных ценностях и предпочтениях состоятельных людей: что влияет на выбор финансовых продуктов?
Различия в маркетинге pb&wm на постсоветском пространстве и странах европы и азии, которые необходимо учитывать банкам.

Подробностями еще поделюсь. Пользуясь случаем, выражаю благодарность нашему партнеру, компании Scorpio Partnership, мировому лидеру в разработке стратегий для индустрии Private Banking&Wealth Management и лично Себастьяну Довей за возможность использовать материалы уникальных исследований.

2012 выдался очень интересным.

Вот несколько анонсов по разным темам, связанным с компанией, каждая из которых заслуживает отдельный пост (обязательно напишу в начале 2013).

Коротко про наши активности и развитие.

Мы активно участвовали в развитии банковской и розничной экспертизы, выступая на различных мероприятиях по тематике розничного банкинга, частного банковского обслуживания, розничной торговли. Всего их было 20: Минск, много Москвы, много Киева, Рим, Сингапур. Самые яркие события – участие самой крутой конференции по Private Banking в мире и первой конференции по Mass Affluent в Сингапуре — Private Banking Asia 2012. Часто говорю, что учиться нужно сейчас у Азии и это – правда.

Елена Коронотова, Управляющий партнер и Директор по развитию бизнеса IDNT на Private Banking Asia 2012

Другое важнейшее для нас событие – выступление на конференции NextBank Europe в Риме, посвященное будущему банкинга и денег в принципе. Подобные события позволяют устанавливать контакты с ведущими мировыми экспертами из разных стран, как например, Бретт Кинг (автор Банк 2.0, Банк 3.0 и других книг), Роджер Певерелли (автор «Финансовые услуги: перезагрузка», пожалуй лучшая книга на русском про будущее финансов), блоггер №1 в сфере финансов Крисс Скиннер, особый класс экспертов – вице-президентов и директоров по потребительскому опыту в банках, руководители ведущих мировых компаний-разработчиков, таких как IDEO или Microsoft.

Роджер Певерелли, автор «Финансовые услуги: перезагрузка.»

Отдельно хочется отметить наше участие в проектах Bank Online Conferences, наш давний друг и соратник Тарас Волобуев, активно развивающий банковский рынок, организовал 5 мероприятий в 2012 году по различной тематике, и каждое из них было очень успешным. Очень рады за коллегу и будем продолжать поддерживать наше партнерство.

Тарас Волобуев на Bank Online 2012

Елена Коронотова на Bank Online 2012

В 2013 IDNT примет участие в конференциях Next Bank в разных странах. Одно из мероприятий будет в Юго-Восточной Азии, проанонсируем отдельно. Мы также продолжим участвовать в активностях, развивающих банковский и розничный рынок в странах СНГ.

В 2012 мы много писали о банках и ритейле, в основном об инновациях и потребительском опыте в различных изданиях. Банковский Ритейл, Retail&Loyalty, PLUS (Россия), Стратегии, Компаньон, Комментарии, Коммерсантъ, Корреспондент, Статус, Картбланш, Promaison, Косметический рынок сегодня (Украина) и другие.

В 2012 IDNT продолжила системное участие в Private Banking Club – сообществе банкиров, занятых в обслуживании состоятельных клиентов в Украине. В этом Клубе наша компания – единственный участник, который не продает финансовые продукты, но мы активно участвуем в развитии этой индустрии как энтузиасты и стараемся привнести в сообщество маркетинг-составляющую и свежий взгляд. На последнем заседании Клуба я был назначен куратором направления Research&Intelligence.

Заседание Private Banking Club

На декабрьском заседании Private Banking Club мы анонсировали новый проект в сфере Private Banking, уникальный для Украины, релиз о нем выйдет в январе 2013.

В 2012 компания IDNT провела два опроса банкиров совместно с нашими иностранными партнерами. Опрос «Private Banking & Wealth Management in the CIS» совместно со Scorpio Partnersip, в рамках их глобального проекта The Future Wealth и опрос маркетинг-директоров банков в СНГ об инновациях в отделениях, «Digital Signage Survey 2012» в рамках исследования с участием 200 ведущих банков мира от компании John Ryan. Подобные проекты дают доступ к экспертизе партнеров и опыту, который пока недоступен для компаний из СНГ.

Посещаемость данного блога увеличилась почти втрое за год.

Про команду.

В команде IDNT расширение – и в архитектурном, и в инженерном, и в плане менеджеров. Молодые, амбициозные… В поисках архитектора мы просмотрели около тысячи (!) резюме.

В 2012 мы начали системную практику изучения лучшего зарубежного опыта в проектировании ритейла, направляя сотрудников за рубеж. Двое коллег, включая нашего техничекого и ритейл-директора ездили в Лондон. В этом году в Сингапуре наша команда также изучала устройство банков, обслуживающих состоятельных клиентов, а также luxury-ритейл. Также мы изучали интересные розничные и банковские кейсы в Риме, Лиссабоне, Франкфурте, Мюнхене.

Я продолжил чтение лекций в торгово-экономическом университете. Во многом благодаря этому мы начали программу по развитию стажеров – таких молодых людей с горящими глазами: «Когда я иду домой из универа, я люблю заходить в супермаркеты и смотреть, как устроен мерчандайзинг. Когда я вижу, как безобразно лежат щетки для обуви и крема, мне так и хочется поправить и сказать, разве так можно?!». Конечно, мы не берем «нулевых», а только самых-самых. А пока один из стажеров уехал в США на 2-х недельный ритейл-тур. И на каникулы ))

Самое важное, по проектам для наших Клиентов.

Пожалуй, то о чем мы мечтали: чтобы наши проекты приносили клиентам прибыль. Все реализованные проекты успешны. Благодаря сотрудничеству с IDNT, розничные сети и банки зарабатывают больше, а их клиенты становятся более лояльными.

В 2012 мы запустили несколько розничных проектов из разных сегментов, от электроники до посуды, от «средний-» до «luxury». Все успешно развиваются. Есть проекты «в процессе», вот-вот откроются новые магазины.

Несколько проектов заключались в реконструкции существующих объектов, модернизации магазинов, отделений банков. Во всех случаях клиенты зарабатывают больше, в среднем на 15-20%. Представьте, что у вас есть магазин, который торговал несколько лет. С нашей помощью он начинает торговать на 20% больше. А если это сеть? Да, это большие деньги.

Не говоря уже о том, что многие сети все равно расширяют количество, открывают новые магазины, строят отделения. Обновление концепции при тех же затратах в ремонт, технику и оборудование позволяют на месте получать больше прибыли и становиться более заметными и дифференцирующимися на фоне конкурентов.

Мы открыли отделение Private Banking в Украине для одного из крупнейших европейских банков. Про этот проект расскажу отдельно, когда бизнес откроет двери для клиентов. Отделение точно самое интересное в Украине и имеет уникальную концепцию.

Анна Попович, главный архитектор IDNT на открытии нового отделения Private Banking

Не случайно, наши стратегические клиенты празднуют НГ с нами уже несколько лет и никто из них не стал меньше.

В 2012 наша география охватила Украину, Россию и Казахстан. Большое спасибо нашим клиентам и партнерам, которые доверяют свои проекты, стратегические задачи, делятся сомнениями и идеями, мечтают, строят новые планы и, самое, главное, воплощают.

В 2013 мы переходим с несколькими крупными проектами (бренды #1), которые будут видны и значимы для страны.

Ждите более подробные посты по анонсированным темам уже с начала января.

И неофициально.

В 2012 наша коллекция кофейных чашек для эспрессо значительно пополнилась, из последнего путешествия приехала 21 чашка (но это не рекорд, рекордными были 25 пару лет назад). Большое спасибо нашим товарищам, друзьям, коллегам, партнерам и единомышленникам, которые пополняют коллекцию. Мы о вас помним, очень благодарны, и в будущем году хотим хоть немного рассказывать в блоге о привезенных вами и нами чашках – из Венеции, Дели, Багдада, Москвы…

200 чашек отправились на годовые гастроли к нашему другу и бывшему партнеру компании Игорю Сухомлину, который открыл кофейню «Чашка» на Бессарабке. Там чашки выставлены в специальной витрине, где каждый может их увидеть. Заходите к Игорю на вкусный кофе, сендвичи, коллекцию и демократичную атмосферу американского кафе из сериалов.

Чашки в «Чашке»

В декабре мы традиционно проведали интернат в с. Глинск Сумской области, где живет 120 детей. Мы с друзьями, единомышленниками и коллегами собираем подарки ко Дню Св. Николая, а дети готовят праздничный концерт. Об этом праздничном и светлом событии тоже напишем отдельно.

С Юрой из Глинского детдома, которому в прошлом году подарили телевизор:)

Так что желаем всем в новом году мудрых прибыльных проектов, процветающего бизнеса, надежных соратников и партнеров, а также массы удовольствия в работе.

Веселых праздников!

Можно заметить, что в последние 2-3 года количество мероприятий, посвященных тематике Private Banking & Wealth Management утроилось.

В начале октября в Москве прошла конференция «Управление частным капиталом 2012», организованная компанией Lemon Group Conferences. На этой конференции я рассказал об изменении жизненных ценностей состоятельных людей.

Контент мероприятия был, скажем так, больше продуктово-технологический, чем стратегический. Много тактических вопросов, технологий, инструментов, конечно все интересно. Но у меня закралась мысль, что в СНГ пока нет ни одной конференции по Private Banking & Wealth Management, где бы про клиента (потребителя, состоятельного человека) говорили бы много, начиная с первого доклада. Ведь индустрия работает прежде всего ради клиентов! Типичной же является ситуация, когда про них (клиентов) вспоминают уже после обеда, лишь как-то упоминая. По-моему, есть какой-то кризис в этой тематике сегодня. Банки и компании слишком много думают о своем спасении или бизнес-успехе, отрываясь от реальности. На конференции большое внимание также было уделено инвестиционным инструментам, юридическим вопросам.

Вел мероприятие Алексей Гусев, пожалуй, главный вдохновитель индустрии обслуживания крупного частного капитала в России.

Было несколько докладчиков, которых я бы отметил.

Во-первых, Ольга Дегтярева из банка Уралсиб|121. Она была первой, кто начал говорить о клиенте банка. Банк Уралсиб|121 уже несколько лет работает по принципу открытой архитектуры, создавая полностью индивидуальные продукты для каждого клиента. Ольга рассказала несколько практических примеров. Интересно, что для Уралсиб|121 клиентом является семья, а не один человек. Организация такого подхода позволяет банку брать заботу над капиталом всей семьи в комплексе. Принцип открытой архитектуры позволяет привлекать под управление все активы клиента, даже если они находятся в других странах или других банках. Как известно, до 90% российский состоятельных клиентов предпочитают хранить деньги в зарубежных, в большинстве случаев Швейцарских банках – это большая проблема для банков в России и странах СНГ. С Ольгой Дегтяревой я уже пересекался на конференции в Москве в январе. Было интересно послушать ее еще раз.

Еще понравилось выступление швейцарского банкира, который сказал несколько простых и понятных всем, даже наивных, но таких важных в тот день слов о доверии в отношениях между клиентами и банкирами.

Екатерина Лазорина (слева), партнер PWHC, как обычно лаконично и блестяще рассказала о новшествах в законодательстве о перемещении капитала.

Несколько интересных докладов было об инвестициях в недвижимость, альтернативных инвестициях и передачи капитала в наследство (актуальная тема для рынка).

В своем докладе я использовал результаты исследований нашего партнера Scorpio Partnership, Великобритания, результаты опроса банкиров в СНГ, проведенного IDNT и наш опыт в участии создания концепций Private Banking. Ключевое послание – растущая пропасть между клиентами и финансовыми институтами, к сожалению, в понимании целей и приоритетов. По сути, банки сегодня сильно недорабатывают в построении долгосрочных отношений с клиентами.

После моего доклада была интерактивная дискуссия. Сначала участникам показали 10-минутное видео, в котором три реальных состоятельных клиента (собственник бизнеса, высокооплачиваемый наемный менеджер и бывший госчиновник) отвечали на одни и те же вопросы о доверии к финансовым консультантам. К сожалению, мне нужно было спешить в аэропорт. Но говорят, что дебаты получились.

Scorpio Partnership (UK) – мировой лидер в разработке стратегий для индустрии Private Banking & Wealth Management предстваил очередной ежегодный отчет Private Banking KPI Benchmark 2012.

Исследование показывает, что индустрия PB&WM продолжает успешно работать, несмотря на усиления давления регуляторов и экономическую нестабильность. Однако, уровень оптимизма у игроков рынка уменьшился. Усиливается конкуренция между крупными банками и небольшими бутиковыми. Какие ключевые показатели эффективности описывают успех наиболее значимых участников индустрии? Какие вызовы стояли в 2011 и насколько хорошо банки преодолели их, кто оказался наиболее успешным и почему?

В исследовании дается подробный анализ интервью с 201 банками, компаниями и финансовыми консультантами, занятыми в обслуживании крупных капиталов по следующим папаметрам:

• Assets under management
  
• Market share
  
• Distribution of international offices
  
• Net new money
  
• Income breakdown
  
• Deposits and loans as a percentage of assets under management
  
• Gross margins on asset management and banking business
  
• Expenses breakdown
  
• Cost income ratios
  
• Ordinary profits before tax
  

Все вместе эти игроки контролируют более USD13.13 трлн, что составляет 80% рынка частного банковского обслуживания. Доклад составлен опытнейшими аналитиками Scorpio Partnership и будет полезен экпертам по управлению активами, персональным менеджерам, инвестиционным банкирам, юристам, бухгалтерам, консультантам.

Релиз на english – на сайте Scorpio Partnersip.

Отчет доступен для покупки через сайт компании. По любым вопросам относительно приобретения Private Banking KPI Benchmark 2012 можно обращаться к Катерине Титтолсон, управляющему партнеру Scorpio Partnersip, ответственной за исследования или ко мне.

Catherine Tillotson

Managing Partner

Scorpio Partnership

T: +44 20 7811 0120

E: cath@scorpiopartnership.com

Насколько правильно банкиры представляют себе ценности, приоритеты, стратегии управления капиталом, образ жизни богачей будущего?

Отвечая на этот вопрос, британская компания Scorpio Partnership, мировой лидер в разработке стратегий для PB&WM, партнер IDNT, провела опрос состоятельных людей по всему миру — «The Futurewealth Project». Начиная с 2008 г., каждый год в опросе принимало участие 1500-1800 человек.
Мы знаем, что всегда есть разница между тем, как ситуацию видят клиенты и продавцы.
В 2011 году впервые в Украине и СНГ мы провели опрос банкиров и финансовых экспертов самого высокого уровня “PB&WM in the CIS” для того, чтобы увидеть рынок с точки зрения банков. Несколько вопросов были идентичны тем, что задавались wealth-клиентам в разных странах в ходе опроса «The Futurewealth Project».

Наконец-то результаты опроса оформлены в виде отчета, который доступен всем участникам.

Интересно, что в целом картина похода на результаты исследования, которое в то же время провела KPMG, только мы немного с другой стороны подходили.

Мы зарегистрировали торговую марку IDNT: название «IDNT what retail needs next» и графическое начертание.

Также нам принадлежат права на Identity Group (в которой выросла команда IDNT). Благодаря Identity, некоторые члены команды работают вместе более 10 лет, а самый «молодой» эксперт с нами 5 лет. Как оказалось, в Европе и США уже есть компании с таким названием (или очень похожим) и схожим видом деятельности.

IDNT – это прежде всего люди с уникальным для СНГ опытом, создающим уникальный продукт для розничных сетей и банков.

IDNT уже хорошо знают банки и ритейлеры в России, Украине, Казахстане, Беларуси. С нами хотят работать, у нас хотят работать.

За «what retail needs next» мы благодарны нашему интеллектуальному партнеру, британской компании Scorpio Partnership. Они пишут what wealth needs next под своим лого, являясь экспертами во всем что касается богатства и управления капиталом.

С директором Scorpio, Грэмом Харви (Graham Harvey) я познакомился на одной из конференций по Private Banking несколько лет назад, где мы были спикерами. Грэм был назван «The youngest rising star of the European wealth management industry» по версии eFinancial News и Dow Jones в 2009. Грэм регулярно выступает в качестве автора в Financial Times, Professional Wealth Management, Bloomberg, The Wall Street Journal Europe, The Times, Hedge Funds Review и Reuters TV. Недавно он переехал в Сингапур и ждет, когда это место станет финансовой столицей мира в 2013. Директором Scorpio Partnership теперь является партнер Грэма – Себастьян (Sebastian Dovey), признанный ТOP-10 экспертов индустрии PB&WM в мире.

what retail needs next – это мантра, которая позиционирует компанию как футуролога ритейла, настраивает команду на работу со стратегическим взглядом в будущее:)

Мы понимаем что будет востребовано розницей и банками будущего, что нужно компаниям для достижения успеха. Для этого, конечно, мы знаем что будет хотеть потребитель будущего. Для этого мы смотрим дальше во времени, чем другие компании, принимая участие в исследовательских проектах иностранных партнеров и много работаем над собой.

Так выпьем же яблочного сока!

В последнем номере Стратегий вышла моя статья про тренды в Private Banking и их связь с тем, что происходит в мире Luxury.

Насколько правильно банкиры представляют себе ценности, приоритеты, стратегии управления капиталом, жизненные стили богачей будущего?
Рекомендую.

Очередная конференция по тематике «Private Banking & Wealth Management» прошла с интересными докладами и дискуссиями.

Особенным оказалось то, что сразу несколько спикеров говорили о бизнес- моделях банков для обслуживания состоятельных клиентов. Приводились кейсы из практики, что всегда полезно. Запомнилось живое выступление CEO банка М2М, который специализируется только на обслуживании состоятельных клиентов и одного из руководителей банка Уралсиб 121, который для многих в индустрии PB&WM является бенчмарком.

Порадовало наличие докладов на тему брендинга и маркетинга в индустрии PB&WM.

В моей практике участия в подобных конференциях в последние 4 года я привык, что мое выступление чаще всего было единственным, затрагивающим эти сферы. В этот раз лидеры рынка, как Societe Generale и Raiffeisen говорили о позиционировании, привлечении клиентов, работе с персоналом и просто о бренде.

Было несколько докладов представителей Family Office – пока еще редкой теме и абсолютно нетронутой в Украине. И тут обсуждались вопросы бизнес- моделей на реальных кейсах из международной и российской практики.

Мой доклад был посвящен бренду в PB&WM и его физическому воплощению — банковскому офису. В презентации были использованы кейсы IDNT и нашего британского партнера Scorpio Partnership.

Было приятно, что один из наших стратегических клиентов из Украины посетил мероприятие.
В целом, конференция имела практическую направленность. Следующая конференция в Сингапуре в марте.