Сегодня: Лас Вегас, Сингапур, Тбилиси, Москва, Барселона, Алматы, Киев, Лондон.

Значимые для индустрии события из тех, что могу рекомендовать лично. В хронологическом порядке.

Forum 2015, 29 апреля. 1 мая, Лас Вегас. Уже меньше, чем через неделю!

Конференция организована самым крупным порталом о банковском будущем TheFinancialBrand.com, баннер со ссылкой на который уже много лет висит на моем блоге.
Форум включает выступления известных спикеров и уникальные форматы. Например, в первый день участники смогут посетить Zappos и узнать, как эта компании стала самой продвинутой в мире по качеству сервиса и лояльности. В другой день будет батл трех лучших в США дизайн-компаний, они публично презентуют концепции отделений реальному клиенту. Будут различные воркшопы по потребительскому опыту. Много по ритейлу, диджиталу, мобайл-онлайн, мультиканальности – все эти популярные темы в контексте финансовых сервисов.

Мультиканальный потребитель. Ритейл offline и online. 20 мая, Киев.
Очень востребованная темя, организатор – портал Retail-Community.com.ua, Юлия Белинская.
Спикеры от Фокстрота, Meest, MTI, Prom.ua, Portmone, Fidobank, Алло и др. – все, кому есть чем поделиться, кто уже многому научился на своих и чужих ошибках. Сюда идем за практическими кейсами.

SME BANKING CONFERENCE 2015. 21 мая, Тбилиси. Тематика малого и среднего бизнеса как клиентского сегмента для банков. Особенно полезно будет банкам, стремящимся выделить МСБ в качестве самостоятельный сегмента (который в «корпоратив» еще не подходит, но уже и не «физик») и нишевым банкам. Аудитория – банки Центральной Европы, Южного Кавказа и Центральной Азии.

Next Bank Asia 2015. 27-28 мая, Сингапур. Лучшая в том полушарии конференция по инновациям в финансовой индустрии и моя любимая конференция Next Bank. DBS, OCBC, Standard Chartered, Citi, PayPal и другие, которые делают индустрию поделятся своими секретами.

Розничные банковские услуги, Adam Smith. 26,28 мая, Москва. Лучшая в регионе конференция по розничному банкингу. Спикеров долго пересказывать, Adam Smith как организатор в рекламе не нуждается, все есть по ссылке.

Клиентское обслуживание в банке: как привлечь и удержать клиента? 1-4 июня, Барселона. Организатор – компания «Бизнес-Формат».

Retail Business Казахстан 2015. 4-5 июня, Алматы, организатор BBCG. Актуальные вопросы развития рынка розничной индустрии Казахстана и Центральной Азии. Примерно раз в неделю меня кто-то спрашивает, «как там оно» в Казахстане. На этом мероприятии будут все.

Retail Banking Kazakhstan 2015. 18 сентября, Алматы. Снова Казахстан и снова BBCG.

Частный инвестор: Россия и СНГ. 13-14 октября, Лондон. Снова Adam Smith. Выступал на недавнем Форуме по Private Banking в Москве. Организация и уровень участников – выше всяких похвал. 

Как бы не разорваться?

Хорошая новость для тех, кто интересуется тематикой Private Banking & Wealth Management
Книга «Private Banking по-русски?!» доступна к заказу в Украине.

«Впервые авторитетные практики этого рынка, которых объединяет под одной обложкой данный сборник, не просто высказывают собственные мнения и суждения, но и представляют их на основании апробированных наработок, анализа конкретных, в том числе и своих собственных, кейсов. 

Сами статьи и их группировка позволяют заинтересованному читателю не только легко обобщить необходимый материал, но и на его основе ответить на интересующие его вопросы — прежде всего о том, каким образом можно тиражировать наиболее приемлемые решения, чтобы оптимальным образом использовать их в повседневной работе».

Две моих главы:
Изменение в жизненных ценностях и предпочтениях состоятельных людей: что влияет на выбор финансовых продуктов?
Различия в маркетинге PB&WM на постсоветском пространстве и странах Европы и Азии, которые необходимо учитывать банкам.

Первое подобное издание на русском. Дизайн обложки, «так себе», за то с контентом полный порядок.

Предисловие редактора сборника Алексея Гусева и информацию об автора можно скачать.

С гордостью представляю вам наше детище, конференцию Future Wealth Kiev 2013 — передовое и единственное мероприятие в области Private Banking в Украине. Конференция пройдет 23 мая (день докладов), также запланированы мероприятия 22 и 24 мая. Место проведения – Голь Центр Киев. 

Future Wealth Kiev 2013 – первая конференция о реальном будущем индустрии Private Banking & Wealth Management и всего, что связано с обслуживанием состоятельных клиентов.

Организаторы конференции – компания IDNT (Украина) при поддержке Scorpio Partnership (Великобритания), Private Banking Club (Украина) и УкрСиббанк BNP Paribas Group.

Конференция Future Wealth Kiev 2013 создается экспертами индустрии, знающими проблематику «изнутри». Профессионалами, обслуживающими состоятельных клиентов каждый день, которые разрабатывают лучшие условия для сервиса в банках и знают, какого рода информация действительно необходима сегодня для качественного развития отрасли.

В ближайшие годы банкам и финансовым компаниям придется потратить много усилий для понимания предпочтений и особенностей своих клиентов, а также разработки схем дифференцированного обслуживания различных категорий состоятельных лиц в зависимости от размера их состояния и образа жизни.

Future Wealth Kiev обеспечит более широкий взгляд на проблематику в сегменте Private Banking, чем традиционные банковские конференции. Благодаря привлечению иностранных экспертов, представителей luxury-брендов и провайдеров эксклюзивных сервисов, которые  порой знают больше о клиентах, чем банкиры, конференция позволит всесторонне рассмотреть подходы, мировые практики и психологию обслуживания уникальных клиентов. 

В качестве хедлайнера конференции  выступит Себастиан Дови (Sebastian Dovey), управляющий партнер компании Scorpio Partnership, Великобритания. Scorpio Partnership является признанным мировым лидером в разработке стратегий для банков, фондов и крупных частных клиентов.

Спикеры из Великобритании, Швейцарии, Испании, Украины, России и других стран обсудят:

• наиболее эффективные способы привлечения состоятельных клиентов и построения работы с ними;
• вопросы подготовки персонала и организации эффективной работы служб банка;
• создание продуктов, изучение изменений в приоритетах и жизненных ценностях клиентов.

Участники конференции также смогут:

• узнать, как luxury бренды, девелоперы и поставщики эксклюзивных продуктов участвуют в создании жизненных стилей богачей;
• выслушать настоящих действительно богатых клиентов в части их предпочтений и ожиданий от финансовых советников и банкиров;
• дать возможность клиентам банков рассказать о своих пожеланиях;
• узнать, что ждут состоятельные лица в будущем, что могут дать им банки, компании, бренды? 

С вопросами и предложениями обращайтесь ко мне:

Николай Чумак, IDNT, CEO, Strategic Director по тел.: +38 067 502 9152, e-mail:  mykola@idnt.com.ua

По вопросам участия обращайтесь к Надежде Евтушенко, Project менеджер, Event Envoy по тел: + 38 067 513 14 59, e-mail: evtushenko@eventenvoy.com.ua

Сайт конференции

Новости подготовки

На Facebook

Сборник «Private Banking по-русски?!» уже доступен в предзаказе. Бумажная версия будет презентована на конференции Adam Smith по управлению крупным частным капиталом, которая пройдет в начале апреля в Москве. Спасибо соавторам (всего 12) из России, Украины, Эстонии за уникальный опыт.

Получилось 300 страниц. Только актуальная информация для рынка стран СНГ.

Две моих главы:

Изменение в жизненных ценностях и предпочтениях состоятельных людей: что влияет на выбор финансовых продуктов?
Различия в маркетинге pb&wm на постсоветском пространстве и странах европы и азии, которые необходимо учитывать банкам.

Подробностями еще поделюсь. Пользуясь случаем, выражаю благодарность нашему партнеру, компании Scorpio Partnership, мировому лидеру в разработке стратегий для индустрии Private Banking&Wealth Management и лично Себастьяну Довей за возможность использовать материалы уникальных исследований.

1. Девятая конференция Private Banking Asia 2013, Сингапур 12-14 марта.

Пожалуй, самая хорошая конференция по «прайвату», на которой я был в 2012. Интереснейшая информация и кейсы с азиатского рынка, который по своему устройству и уровню развития нам интереснее, чем европейский. Отличные возможности для нетворкинга и встреч. Конференция устроена таким образом, что вы не сможете познакомиться с несколькими СЕО банков только в случае, если будете отчаянно отбиваться.

2. Традиционная конференция Adam Smith «Управление частным капиталом и Private Banking: Россия и СНГ», Москва 9-11 апреля.

Из Украины в качестве спикера примет участие Алексей Александров, Заместитель Председателя Правления, Начальник Департамента персональных банковских услуг Private Banking УкрСиббанк, BNP Paribas Group.

3. Конференция Serving the Needs of the Wealthy, Прага 5-6 июня.

Один из спикеров – Елена Колосветова, Вице-Президент ОТП банк Украина, Руководитель управления Private Banking.

4. Про еще одну конференцию сообщу немного позже, когда будут детали.

Сам съезжу на Private Banking Asia 2013 в Сингапур.

P.S. Как оказалось, мероприятий по обслуживанию крупного частного капитала стало меньше, чем в прошлом году. некоторые организаторы решили не проводить в 2013. Не пропускаем;)

2012 выдался очень интересным.

Вот несколько анонсов по разным темам, связанным с компанией, каждая из которых заслуживает отдельный пост (обязательно напишу в начале 2013).

Коротко про наши активности и развитие.

Мы активно участвовали в развитии банковской и розничной экспертизы, выступая на различных мероприятиях по тематике розничного банкинга, частного банковского обслуживания, розничной торговли. Всего их было 20: Минск, много Москвы, много Киева, Рим, Сингапур. Самые яркие события – участие самой крутой конференции по Private Banking в мире и первой конференции по Mass Affluent в Сингапуре — Private Banking Asia 2012. Часто говорю, что учиться нужно сейчас у Азии и это – правда.

Елена Коронотова, Управляющий партнер и Директор по развитию бизнеса IDNT на Private Banking Asia 2012

Другое важнейшее для нас событие – выступление на конференции NextBank Europe в Риме, посвященное будущему банкинга и денег в принципе. Подобные события позволяют устанавливать контакты с ведущими мировыми экспертами из разных стран, как например, Бретт Кинг (автор Банк 2.0, Банк 3.0 и других книг), Роджер Певерелли (автор «Финансовые услуги: перезагрузка», пожалуй лучшая книга на русском про будущее финансов), блоггер №1 в сфере финансов Крисс Скиннер, особый класс экспертов – вице-президентов и директоров по потребительскому опыту в банках, руководители ведущих мировых компаний-разработчиков, таких как IDEO или Microsoft.

Роджер Певерелли, автор «Финансовые услуги: перезагрузка.»

Отдельно хочется отметить наше участие в проектах Bank Online Conferences, наш давний друг и соратник Тарас Волобуев, активно развивающий банковский рынок, организовал 5 мероприятий в 2012 году по различной тематике, и каждое из них было очень успешным. Очень рады за коллегу и будем продолжать поддерживать наше партнерство.

Тарас Волобуев на Bank Online 2012

Елена Коронотова на Bank Online 2012

В 2013 IDNT примет участие в конференциях Next Bank в разных странах. Одно из мероприятий будет в Юго-Восточной Азии, проанонсируем отдельно. Мы также продолжим участвовать в активностях, развивающих банковский и розничный рынок в странах СНГ.

В 2012 мы много писали о банках и ритейле, в основном об инновациях и потребительском опыте в различных изданиях. Банковский Ритейл, Retail&Loyalty, PLUS (Россия), Стратегии, Компаньон, Комментарии, Коммерсантъ, Корреспондент, Статус, Картбланш, Promaison, Косметический рынок сегодня (Украина) и другие.

В 2012 IDNT продолжила системное участие в Private Banking Club – сообществе банкиров, занятых в обслуживании состоятельных клиентов в Украине. В этом Клубе наша компания – единственный участник, который не продает финансовые продукты, но мы активно участвуем в развитии этой индустрии как энтузиасты и стараемся привнести в сообщество маркетинг-составляющую и свежий взгляд. На последнем заседании Клуба я был назначен куратором направления Research&Intelligence.

Заседание Private Banking Club

На декабрьском заседании Private Banking Club мы анонсировали новый проект в сфере Private Banking, уникальный для Украины, релиз о нем выйдет в январе 2013.

В 2012 компания IDNT провела два опроса банкиров совместно с нашими иностранными партнерами. Опрос «Private Banking & Wealth Management in the CIS» совместно со Scorpio Partnersip, в рамках их глобального проекта The Future Wealth и опрос маркетинг-директоров банков в СНГ об инновациях в отделениях, «Digital Signage Survey 2012» в рамках исследования с участием 200 ведущих банков мира от компании John Ryan. Подобные проекты дают доступ к экспертизе партнеров и опыту, который пока недоступен для компаний из СНГ.

Посещаемость данного блога увеличилась почти втрое за год.

Про команду.

В команде IDNT расширение – и в архитектурном, и в инженерном, и в плане менеджеров. Молодые, амбициозные… В поисках архитектора мы просмотрели около тысячи (!) резюме.

В 2012 мы начали системную практику изучения лучшего зарубежного опыта в проектировании ритейла, направляя сотрудников за рубеж. Двое коллег, включая нашего техничекого и ритейл-директора ездили в Лондон. В этом году в Сингапуре наша команда также изучала устройство банков, обслуживающих состоятельных клиентов, а также luxury-ритейл. Также мы изучали интересные розничные и банковские кейсы в Риме, Лиссабоне, Франкфурте, Мюнхене.

Я продолжил чтение лекций в торгово-экономическом университете. Во многом благодаря этому мы начали программу по развитию стажеров – таких молодых людей с горящими глазами: «Когда я иду домой из универа, я люблю заходить в супермаркеты и смотреть, как устроен мерчандайзинг. Когда я вижу, как безобразно лежат щетки для обуви и крема, мне так и хочется поправить и сказать, разве так можно?!». Конечно, мы не берем «нулевых», а только самых-самых. А пока один из стажеров уехал в США на 2-х недельный ритейл-тур. И на каникулы ))

Самое важное, по проектам для наших Клиентов.

Пожалуй, то о чем мы мечтали: чтобы наши проекты приносили клиентам прибыль. Все реализованные проекты успешны. Благодаря сотрудничеству с IDNT, розничные сети и банки зарабатывают больше, а их клиенты становятся более лояльными.

В 2012 мы запустили несколько розничных проектов из разных сегментов, от электроники до посуды, от «средний-» до «luxury». Все успешно развиваются. Есть проекты «в процессе», вот-вот откроются новые магазины.

Несколько проектов заключались в реконструкции существующих объектов, модернизации магазинов, отделений банков. Во всех случаях клиенты зарабатывают больше, в среднем на 15-20%. Представьте, что у вас есть магазин, который торговал несколько лет. С нашей помощью он начинает торговать на 20% больше. А если это сеть? Да, это большие деньги.

Не говоря уже о том, что многие сети все равно расширяют количество, открывают новые магазины, строят отделения. Обновление концепции при тех же затратах в ремонт, технику и оборудование позволяют на месте получать больше прибыли и становиться более заметными и дифференцирующимися на фоне конкурентов.

Мы открыли отделение Private Banking в Украине для одного из крупнейших европейских банков. Про этот проект расскажу отдельно, когда бизнес откроет двери для клиентов. Отделение точно самое интересное в Украине и имеет уникальную концепцию.

Анна Попович, главный архитектор IDNT на открытии нового отделения Private Banking

Не случайно, наши стратегические клиенты празднуют НГ с нами уже несколько лет и никто из них не стал меньше.

В 2012 наша география охватила Украину, Россию и Казахстан. Большое спасибо нашим клиентам и партнерам, которые доверяют свои проекты, стратегические задачи, делятся сомнениями и идеями, мечтают, строят новые планы и, самое, главное, воплощают.

В 2013 мы переходим с несколькими крупными проектами (бренды #1), которые будут видны и значимы для страны.

Ждите более подробные посты по анонсированным темам уже с начала января.

И неофициально.

В 2012 наша коллекция кофейных чашек для эспрессо значительно пополнилась, из последнего путешествия приехала 21 чашка (но это не рекорд, рекордными были 25 пару лет назад). Большое спасибо нашим товарищам, друзьям, коллегам, партнерам и единомышленникам, которые пополняют коллекцию. Мы о вас помним, очень благодарны, и в будущем году хотим хоть немного рассказывать в блоге о привезенных вами и нами чашках – из Венеции, Дели, Багдада, Москвы…

200 чашек отправились на годовые гастроли к нашему другу и бывшему партнеру компании Игорю Сухомлину, который открыл кофейню «Чашка» на Бессарабке. Там чашки выставлены в специальной витрине, где каждый может их увидеть. Заходите к Игорю на вкусный кофе, сендвичи, коллекцию и демократичную атмосферу американского кафе из сериалов.

Чашки в «Чашке»

В декабре мы традиционно проведали интернат в с. Глинск Сумской области, где живет 120 детей. Мы с друзьями, единомышленниками и коллегами собираем подарки ко Дню Св. Николая, а дети готовят праздничный концерт. Об этом праздничном и светлом событии тоже напишем отдельно.

С Юрой из Глинского детдома, которому в прошлом году подарили телевизор:)

Так что желаем всем в новом году мудрых прибыльных проектов, процветающего бизнеса, надежных соратников и партнеров, а также массы удовольствия в работе.

Веселых праздников!

Можно заметить, что в последние 2-3 года количество мероприятий, посвященных тематике Private Banking & Wealth Management утроилось.

В начале октября в Москве прошла конференция «Управление частным капиталом 2012», организованная компанией Lemon Group Conferences. На этой конференции я рассказал об изменении жизненных ценностей состоятельных людей.

Контент мероприятия был, скажем так, больше продуктово-технологический, чем стратегический. Много тактических вопросов, технологий, инструментов, конечно все интересно. Но у меня закралась мысль, что в СНГ пока нет ни одной конференции по Private Banking & Wealth Management, где бы про клиента (потребителя, состоятельного человека) говорили бы много, начиная с первого доклада. Ведь индустрия работает прежде всего ради клиентов! Типичной же является ситуация, когда про них (клиентов) вспоминают уже после обеда, лишь как-то упоминая. По-моему, есть какой-то кризис в этой тематике сегодня. Банки и компании слишком много думают о своем спасении или бизнес-успехе, отрываясь от реальности. На конференции большое внимание также было уделено инвестиционным инструментам, юридическим вопросам.

Вел мероприятие Алексей Гусев, пожалуй, главный вдохновитель индустрии обслуживания крупного частного капитала в России.

Было несколько докладчиков, которых я бы отметил.

Во-первых, Ольга Дегтярева из банка Уралсиб|121. Она была первой, кто начал говорить о клиенте банка. Банк Уралсиб|121 уже несколько лет работает по принципу открытой архитектуры, создавая полностью индивидуальные продукты для каждого клиента. Ольга рассказала несколько практических примеров. Интересно, что для Уралсиб|121 клиентом является семья, а не один человек. Организация такого подхода позволяет банку брать заботу над капиталом всей семьи в комплексе. Принцип открытой архитектуры позволяет привлекать под управление все активы клиента, даже если они находятся в других странах или других банках. Как известно, до 90% российский состоятельных клиентов предпочитают хранить деньги в зарубежных, в большинстве случаев Швейцарских банках – это большая проблема для банков в России и странах СНГ. С Ольгой Дегтяревой я уже пересекался на конференции в Москве в январе. Было интересно послушать ее еще раз.

Еще понравилось выступление швейцарского банкира, который сказал несколько простых и понятных всем, даже наивных, но таких важных в тот день слов о доверии в отношениях между клиентами и банкирами.

Екатерина Лазорина (слева), партнер PWHC, как обычно лаконично и блестяще рассказала о новшествах в законодательстве о перемещении капитала.

Несколько интересных докладов было об инвестициях в недвижимость, альтернативных инвестициях и передачи капитала в наследство (актуальная тема для рынка).

В своем докладе я использовал результаты исследований нашего партнера Scorpio Partnership, Великобритания, результаты опроса банкиров в СНГ, проведенного IDNT и наш опыт в участии создания концепций Private Banking. Ключевое послание – растущая пропасть между клиентами и финансовыми институтами, к сожалению, в понимании целей и приоритетов. По сути, банки сегодня сильно недорабатывают в построении долгосрочных отношений с клиентами.

После моего доклада была интерактивная дискуссия. Сначала участникам показали 10-минутное видео, в котором три реальных состоятельных клиента (собственник бизнеса, высокооплачиваемый наемный менеджер и бывший госчиновник) отвечали на одни и те же вопросы о доверии к финансовым консультантам. К сожалению, мне нужно было спешить в аэропорт. Но говорят, что дебаты получились.

Scorpio Partnership (UK) – мировой лидер в разработке стратегий для индустрии Private Banking & Wealth Management предстваил очередной ежегодный отчет Private Banking KPI Benchmark 2012.

Исследование показывает, что индустрия PB&WM продолжает успешно работать, несмотря на усиления давления регуляторов и экономическую нестабильность. Однако, уровень оптимизма у игроков рынка уменьшился. Усиливается конкуренция между крупными банками и небольшими бутиковыми. Какие ключевые показатели эффективности описывают успех наиболее значимых участников индустрии? Какие вызовы стояли в 2011 и насколько хорошо банки преодолели их, кто оказался наиболее успешным и почему?

В исследовании дается подробный анализ интервью с 201 банками, компаниями и финансовыми консультантами, занятыми в обслуживании крупных капиталов по следующим папаметрам:

• Assets under management
  
• Market share
  
• Distribution of international offices
  
• Net new money
  
• Income breakdown
  
• Deposits and loans as a percentage of assets under management
  
• Gross margins on asset management and banking business
  
• Expenses breakdown
  
• Cost income ratios
  
• Ordinary profits before tax
  

Все вместе эти игроки контролируют более USD13.13 трлн, что составляет 80% рынка частного банковского обслуживания. Доклад составлен опытнейшими аналитиками Scorpio Partnership и будет полезен экпертам по управлению активами, персональным менеджерам, инвестиционным банкирам, юристам, бухгалтерам, консультантам.

Релиз на english – на сайте Scorpio Partnersip.

Отчет доступен для покупки через сайт компании. По любым вопросам относительно приобретения Private Banking KPI Benchmark 2012 можно обращаться к Катерине Титтолсон, управляющему партнеру Scorpio Partnersip, ответственной за исследования или ко мне.

Catherine Tillotson

Managing Partner

Scorpio Partnership

T: +44 20 7811 0120

E: cath@scorpiopartnership.com

Вашему вниманию анонс 7 мероприятий по тематике Private Banking & Wealth Management, которые стоит посетить, если ваш бизнес связан с частным банковским обслуживанием.

Сегодня – Киев, Москва, Лондон, Пекин и Сингапур. Как минимум на половине из этих конференций я буду спикером, потом расскажу о них подробнее.

1.

1. 3 октября 2012. «Управление частным капиталом 2012», Москва, отель Marriott Grand Hotel.

Конференция состоится при поддержке Комитета по инновациям и венчурному финансированию Московской Ассоциации предпринимателей.

Организатор — Lemon Group Conferences.

2.

2. 2-4 октября 2012. «Private Client & CIS», Лондон, Jumeirah Carlton Tower.

Тематика: wealth management; international investments & acquisitions; running a family office; assets structuring and protection; tax planning.

На Адам Смите, как обычно, очень высокого класса спикеры и доклады не для всех могут быть полезными на практике. В Лондоне будет с большой вероятностью дождь, поэтому не поеду, а 3-го выступаю в Москве.

Организатор — Adam Smith International Conference.

3.

3. 15-17 октября 2012. «2^nd Annual Private Banking China», Шанхай, The Jumeirah Himalayas . Конференция по тематике PB&WM, посвященная китайскому рынку. Все что происходит в Азии имеет чрезвычайное значение для нас, т.к. именно из Азии приходят тредны и все новое. Пока Европа переживает не лучшие времена, а на конференциях по Private Banking обсуждают то проблемы банковской тайны, то влияние рецессии, в Азии говорят о стремительном росте и перспективах. Если хотите узнать что-то, что можно реально использовать в СНГ, ищите в Азии.

Организатор – Terrapinn.

На подобном мероприятии Terrapinn – восьмой конференции «Private Banking Asia 2012″ я участвовал в Сингапуре. Продолжилось массой знакомств и несколькими встречами в течении недели в топ-менеджерами банков в Сингапуре, в т.ч. сингапурских DBS, UOB, британского Standard Chartered, Coutts, австрлийским ANZ, малайзиским CIMB и другими лидерами PB&WM в Азии. Модели сегментации и подходы к обслуживанию в азиатских банках намного ближе и интереснее нам, чем опыт европейских банков. Пост об этой конференции рано или поздно напишу:)

Отличительная черта конференций Terrapinn – уникальные возможности для networking. Конечно, все организаторы пишут про networking, но в этом случает он реально лучший. Еще, в отличие от других конференций, на мероприятиях этого организатора много говорят про маркетинг, что в такой закрытой сфере как Private Banking очень ценно.

Если нужна будет скидка на Terrapinn, обратитесь ко мне за рекомендацией.

4.

4. 18-19 октября 2012. V Международноя конференция «Private Banking & Wealth Management в России: стратегии работы с VIP», Москва, отель «Марриотт Аврора».

Конференция затронет актуальные для рынка СНГ вопросы, связанные с частным банковским обслуживанием в столицах и регионах, особенности работы отечественных и международных банков.

Организатор — infor-media Russia.

5.

5. 22-23 ноября 2012. Пятая Международная конференція «Private Banking. Украина — 2012», Киев.

Единственная специализировання конференция по частному банковскому обслуживанию, традиционно собирающая игроков украинского рынка и других стран.

Организатор – Bank Conference. 

Несколько раз был спикером на конференциях Bank Conference в Москве, Санкт Петербурге и Киеве. Одно из достоинств – очень практическая направленность.

6.

6. 26-29 ноября 2012. «Retail Wealth 2012», Сингапур.

Четыре блока тем, затрагивающих вопросы:

Savings & Investments

• Distribution & Partnerships
  
• Insurance & Retirement
  
• Sales, Marketing & Customer Segmentation
  

Организатор – Terrapinn.

7.

7. 13-14 декабря. «Private Banking в России и СНГ», Москва.

В период экономической неопределенности банкам необходимо выстраивать продуманные стратегии частного обслуживания VIP-клиентов с учетом изменяющегося спроса и агрессивной конкурентной среды. Для обеспечения перспективного развития отрасли на динамично развивающемся рынке банки должны быть постоянно в курсе текущих законодательных изменений, передовых технологий и know-how, ориентированных на повышение доверия, лояльности VIP-клиентов и максимизацию доли рынка. Данная конференция позволит участникам из лидирующих финансовых учреждений обсудить современные тенденции и перспективы развития сектора в России, СНГ и мире.

Организатор – Uniglobal. 

Далее будут анонсы конференций по розничному банкингу, розничной торговли, инновациям в розничном маркетинге (не интернет), еще с десяток мероприятий.

В 2010 компания IDNT приняла участие в проекте для бизнеса Private Banking российского регионального банка «Урал ФД». Работа в международных проектах для нашей команды – не новость, но проект с «Урал ФД» стал одним из самых интересных и полезных для компании. На днях исполнился год со дня открытия нового офиса Private Banking в Перми, который был спроектирован IDNT. Мне удалось встретиться в топ-менеджерами банка и расспросить, что этот год принес направлению Private Banking.

С самого начала проект выглядел очень интересным. Концепция отделения, которая была предложена банку, опиралась на наше стремление сделать что-то новое в обслуживании состоятельных клиентов с одной стороны и на передовой опыт «Урал ФД» с другой. Банк имел четкое представление о том, как будет обслуживать клиентов, какие продукты продавать. Во время разработки проекта мы посетили отделения банков в Перми, в т.ч. крупных федеральных банков. В 2010 мы убедились, что создаем первый специализированный офис Private Banking в регионе. Удивительно, но в региональном центре с населением около 1 млн. человек ни один банк не имел настоящего Private Banking, в то время, как «Урал ФД» занимался им системно уже 5 лет.

К 2010 у команды IDNT уже был опыт в проектировании Private Banking для крупнейшего украинского банка и участие в проектах Scorpio Partnership (Великобритания). Проект для «Урал ФД» вобрал лучшее из опыта, а главной идеей стал дизайн, в котором клиенты с различными предпочтениями чувствовали бы себя комфортно. Мы знаем, что сегодня стиль жизни больше определяет потребности состоятельных людей в финансовых продуктах, чем это было ранее. Поэтому, банкам и компаниям, обслуживающим таких особенных клиентов необходимо соответствовать этим стилям, уметь заинтересовывать клиентов не только финансовыми продуктами. Отделения банков превращаются из точек продаж в центры построения долгосрочных деловых и эмоциональных связей. Нашей задачей стало передать эту идею в дизайне офиса.

Также вызовом стало то, что в сегодняшних реалиях обслуживание состоятельных лиц часто происходит при филиалах банков, в центральных офисах – то есть наиболее представительских, но не построенных специально для этого местах. Наш проект заключался в создании полностью отдельного офиса Private Banking.

Работа начиналась с поиска идеи для пространства отделения. Из трех предложенных вариантов, банком была утверждена концепция, связанная с минералами. Пермский край богат на полезные ископаемые и драгоценные камни для многих компаний и состоятельных людей стали частью истории успеха. Кроме того, в этой идее присутствовала привязка к местным корням и истории региона.

На первом этапе мы разработали концепцию на идеальном помещении. Это, пожалуй, самый важный момент в нашей работе: мы не были привязаны к какому-либо конкретному помещению с техническими ограничениями, колоннами, фасадом и т.п. Наши эксперты просто искали тот формат, который должен раскрыть концепцию и сделать отделение таким, каким оно получилось. Нужно отдать должное команде со стороны Банка за доверие к экспертам IDNT.

Когда площадь отделения, его технические параметры, планировочное решение были утверждены, в Перми начался поиск идеальной площадки. Чаще всего банки пытаются «приспособить» уже имеющееся помещение, чтобы минимизировать расходы и риски, даже если это идет в ущерб концепции. В проекте с «Урал ФД» мы искали лучшее помещение под офис Private Banking, которое позволило бы наиболее качественно реализовать обслуживание состоятельных клиентов. Наша команда приняла участие в просмотре около 10 объектов в Перми, за одним из которых был сделан выбор. Это было одно из самых дорогих помещений, но почти идеальное по форме, в историческом центре. Планировка была открытой, выделены достаточные ресурсы по электроснабжению, конфигурация здания позволяла решать задачи по обеспечению безопасности, что принципиально важно для такого рода офиса.

При поиске учитывались также внешние факторы, окружение. Например, возможность организации безопасной парковки, относительно тихое место в историческом центре, отсутствие жилых дворов и большого трафика, отсутствие «нежелательных соседей», как бары, ночные клубы или стоматологические кабинеты.

После выбора помещения началось строительство и ремонт, результатом которого стало открытие первого в Перми специализированного офиса Private Banking.

В 2011-2012 году пермский кейс был признан экспертами лучшим российским региональным Private Banking. Это стало возможным только благодаря стратегическому подходу к бизнесу Private Banking, который был у команды Банка.

Одновременно с проектом IDNT, был разработан новый бренд для бизнеса Private Banking – UFD Private Banking. Смена фирменного стиля услуги «частное банковское обслуживание» – это важный проект для банка «Урал ФД». Необходимость рестайлинга продиктована расширением территории присутствия банка за пределами Пермского края. В целях продвижения данной услуги в России и за рубежом был создан самостоятельный брэнд — UFD Private banking.
«В свое время мы первыми из банков вышли на рынок края с услугой Private banking, направленной на состоятельных клиентов и их семьи – говорит Леонид Морозов, заместитель Председателя Правления банка. — Мы активно развиваем это направление в банке вот уже более 5 лет и, если раньше мы обслуживали клиентов, которые находились в Перми и Москве, то теперь мы стали работать с клиентами, которые живут или работают за рубежом, например, в таких странах как Швейцария, Англия, Чехия, Испания и Кипр. При этом число наших клиентов из года в год постоянно растет, а это для нас один из ключевых показателей нашей деятельности.
Стараясь соответствовать интересам наших клиентов, мы постоянно работаем над повышением качества наших продуктов и услуг. UFD Private banking – это самостоятельный бренд, способный отразить суть и выгодно представить традиции и высокие стандарты обслуживания клиентов в нашем банке».

С открытием специализированного офиса UFD Private Banking, в июле 2011 был запущен новый сайт www.ufd-pb.ru. Таким образом, банк создал инфраструктуру для обслуживания состоятельных клиентов. «Создание нового сайта – это одна из важных составляющих комплекса работ по рестайлингу бизнес — направления Private banking. Открытие сайта совпало с открытием первого специализированного офиса банка по работе VIP- клиентами в г. Перми. Мы развиваемся и стремимся быть удобными для своих клиентов и новый сайт www.ufd-pb.ru будет удобным дополнением в обслуживании частных клиентов» — прокомментировал заместитель Председателя Правления Леонид Морозов.

В беседе с топ-менеджерами банка выяснилось множество подробностей в поведении клиентов в офисе Private Banking. В частности, прогнозируемое IDNT поведение клиента и его реакция на дизайн полностью совпало с реальным сценарием обслуживания. Переговорные комнаты в отделении выполнены в разных стилях, что нравится клиентам. Часто клиенты просят устроить встречу в конкретной комнате по выбору. Некоторые клиенты любят общаться на мини-кухне, которая также является баром. Там они чувствуют себя более раскованно, даже по-домашнему. Бывают случаи, когда клиенты просят предоставить пространство для деловых встреч с третьими лицами, даже в нерабочее время. Зона Lifestyle оказалась востребованной и продажи в ней происходят достаточно часто. В зоне ожидания клиенты имеют доступ к сети Интернет через удобные сенсорные панели. Многие отмечают, что интерьер деловой, настраивает на бизнес, в первую очередь. Дизайнерам и хозяевам офиса удалось не перегрузить пространство аксессуарами, картинами и прочими отвлекающими деталями.

Но главное, это – бизнес-результаты, которых добилось подразделение UFD Private Banking за прошедший год. Значительно увеличена клиентская база и продажа финансовых и нефинансовых продуктов. Интересно, что клиенты стали чаще посещать отделение сразу после того, как банк предоставил площадку для общения. Такая закономерность прослеживается во всех кейсах IDNT. Если до открытия специализированных офисов состоятельные клиенты часто присылают в отделение своих ассистентов или представителей, то с открытием офисов Private Banking предпочитают приезжать сами.

Из релизов банка.

Офис UFD Private banking расположен в самом центре Перми на берегу живописной реки Камы, по адресу Комсомольский проспект, 1, напротив здания Пермской государственной художественной галереи, с хорошими подъездными путями и удобной парковкой. Переговорные комнаты в офисе оснащены всем необходимым оборудованием для проведения любых банковских операций во время встречи с клиентом.

Частное банковское обслуживание в «Урал ФД» ориентировано на всех членов семьи VIP-клиента. Зона ожидания оснащена современными информационными системами. Клиенты и члены их семей могут воспользоваться доступом в Интернет, дети могут поиграть в компьютерные игры. Также в офисе можно ознакомиться с предложениями партнеров банка по lifestyle. Специально для клиентов предусмотрены бар и комната отдыха, их автомобилям гарантировано место на парковке. «Открытие офиса Private Banking – говорит зампред банка Леонид Морозов после открытия офиса, — является очередным стратегически важным шагом в развитии частного банковского обслуживания в Пермском крае. Шесть лет назад мы первыми стали предоставлять услугу private banking в Перми, сегодня мы сохраняем позицию лидера и открываем первый специализированный офис по обслуживанию VIP-клиентов. Это элитный офис, в котором клиенты UFD Private banking могут воспользоваться полным спектром банковских услуг, системой привилегий и сервисом, направленным на сопровождение стиля жизни состоятельных клиентов».

Сегодня, по мнению финансовых экспертов банк «Урал ФД» является одним из лидеров среди региональных банков в области управления частным капиталом в России. Индивидуальный подход, оперативность и грамотное управление — вот основополагающие принципы работы офиса UFD Private Banking.
В этот знаменательный день офис UFD Private Banking поздравляет всех, кто стоял у истоков реализации этого крупного и успешного проекта банка и работает с нами и в настоящее время.

Юрий Аликин, Председатель Правления ОАО АКБ «Урал ФД»:

«Прошло семь лет с тех пор как мы начали развивать направление частного банковского обслуживания в банке «Урал ФД». Мы прошли долгий путь и достигли хороших результатов. Это бизнес является стратегически важным для нас в комплексе предоставляемых нами услуг».

Леонид Морозов, заместитель Председателя Правления ОАОАКБ «Урал ФД»:

«Наш успех достигнут благодаря нашим клиентам, партнёрам и акционерам. Это наш общий праздник, и мы с радостью поздравляем всех с этим событием! Мы искренне выражаем благодарность нашим клиентам за сотрудничество и надеемся, что наши партнёрские отношения из года в год будут становиться крепче и плодотворнее!»

Команда IDNT также поздравляет UFD Private Banking с первым годом успешной работы специализированного офиса и стремится проявить свою экспертизу в новых проектах.

Участники проекта со стороны IDNT:

Менеджер проекта — Ирина Дейнеко.

Стратегический директор — Николай Чумак

Главный архитектор — Анна Попович (автор идеи с минералами)

Главный инженер — Евгений Дейнеко

Дизайнер — Сергей Скалун.